撕开RWA的迷雾:剖析阻力与新兴蓝图
探析RWA所采用的阻力与新兴蓝图
“`markdown 作者:Mike Taormina,Alluvial 联合创始人 翻译:善欧巴,LianGuai
给“区块链新手”的一些建议
大家都知道,投资数字资产需要有深入的了解和不断学习的态度。但是,如果这个过程能够变得有趣和有趣味,那岂不是更好呢?所以今天我给大家带来一篇既幽默又专业的文章,希望能给大家带来乐趣和启发。
认识到区块链的潜力
许多区块链从业者都有一个让他们如梦初醒的时刻,那就是当他们真正理解了区块链技术的潜力时。对我来说,那是在我一个好朋友在亚洲结婚的时候。我无法参加婚礼,但我想送一份特别的礼物。传统的银行系统充满了手续费、延迟和麻烦事,所以我没有选择使用它。相反,我选择直接将USDC发送到他的以太坊钱包。
资金几乎瞬间到达,我的朋友可以轻松地兑换USDC并在当地的交易所使用。这让我想象到了一个不太遥远的未来,当足够多的商家可以接受加密货币作为支付方式时,用户将不再需要担心复杂的兑换步骤和汇率计算。
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在那一刻,我看到了区块链技术在金融领域革命的潜力。这并不是通过比特币、一只无聊猿NFT或者某种类似OMH的庞氏骗局的第百万次分叉来实现的——而是通过一种简单的现实世界资产——数字化美元,在更高效的区块链轨道上运行。
从那时起,我将由区块链驱动的代币化视为金融的未来。
RWA:代币化现实世界资产
现实世界资产(Real-world Assets,RWAs)是指传统金融资产(如货币、私人信贷、艺术品、房地产、股票、债券等)在区块链上表示(或代币化)的形式。自加密货币诞生之初,代币化就作为一种概念存在,但在2023年,它开始成为一种日益增长的趋势。代币化的主要优势包括改善访问、透明度、流动性和广泛效率,从而彻底改变金融市场。
许多人可以想象这样一个未来状态,以及这个世界将比今天的现状发生质的飞跃。为此,波士顿咨询集团(BCG)、贝莱德(BlackRock)和标准普尔(S&P)等知名公司估计,未来几年将有数万亿美元的价值被代币化。
然而,要实现这一未来,还需要克服一系列障碍。因此,尽管已经取得了一些初步进展,但这些数字仍然与传统的全球金融市场相去甚远。因此,从事RWA项目的人们现在谈论的是几十年的采用率,而不是几个月或几年。
是否有办法加速这种变化?
在Switchpoint看来,实现有意义的RWA采用的途径必然需要妥协以实现代币化的承诺。本文的目的是概述阻碍采用的各种问题,并提出一种常识性的RWA实验方法,以克服这些障碍并最终引发一波参与浪潮。
让我们深入研究一下。
RWA采用的现状和问题
首先,让我们回顾一下目前的情况。迄今为止,RWA的发展情况参差不齐。
稳定币是加密领域最成功的创新之一。以USDT和USDC为例,它们占据了稳定币市场绝大部分份额,通过代币化美元提供了无缝的兑换、借贷和储蓄机会。这种代币化已经取得了巨大的成功。
然而,在稳定币之外,RWA的采用仍然相对较新。美国国债的代币化是一个典型的例子。通过代币化国债,投资者可以通过流行的稳定币被动地获得收益。其他固定收益类代币化产品也在市场上出现,为投资者提供了更多选择。
其他类型的资产如房地产、艺术品等代币化的进展相对较慢。除了一些实验性的项目外,这个领域还没有取得太多的进展。
RWA的采用面临着许多障碍,包括缺乏监管清晰度、流动性风险、用户教育差距、逆向选择、用户体验和意识形态僵化等。这些问题需要解决,才能实现更广泛的RWA采用。
未来的转变
虽然存在许多问题,但我们可以通过一些方法来加速RWA的采用。我们需要寻求妥协,同时保持区块链技术的承诺。
第一,我们需要推动简单化。让RWA项目更加简单易懂,不仅容易理解,而且也更符合市场需求。我们可以先专注于代币化那些易于理解的普通资产,然后再去探索更复杂的产品。
第二,我们可以以低风险资产为起点。通过先将那些具有高流动性和易于理解的资产代币化,我们能够在RWA领域建立起信任和流动性。
第三,合规是非常重要的。我们需要确保代币化项目符合监管标准,包括合规审查和KYC/AML检查。这样才能吸引更多机构的参与。
同时,我们也需要放下对传统金融的成见。传统金融不是我们的敌人,而是我们的潜在合作伙伴和客户。我们应该积极和他们合作,以实现市场的真正需求。
最后,我们应该保持开放的态度。逐渐采用RWA将带来更多的加密货币采用,这也是实现更好金融体系的最佳机会。
让我们一起努力,加速RWA的采用,实现更好的金融体验!
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