加密货币监管：矿工和验证者能阻止恐怖分子吗？
2月15日听证会上，代表French Hill间接提及了可能的加密货币法案，质疑其对数字资产经营者的影响
美国议员表示，伊丽莎白·沃伦的法案不能有效地打击加密货币中的恐怖分子融资。
众议院金融服务小组委员会关于数字资产、金融科技和包容性最近对参议员伊丽莎白·沃伦提出的数字资产法案提出了质疑。但是挖矿者和验证者真的能阻止恐怖分子吗？让我们深入探讨这场辩论，探索加密货币监管的复杂性。
好的、坏的与加密货币
在一场名为“背景下的加密犯罪”的听证会上，美国议员询问了来自加密货币领域的专家，要求将数字资产挖矿者和验证者纳入适用于金融机构的同样监管规定。此举的动机源于沃伦参议员的数字资产反洗钱法案，旨在通过修改《银行保密法案》来打击恐怖组织的资金筹集。
小组委员会主席弗伦奇·希尔（French Hill）对这一想法提出了质疑，他表示改变挖矿者和验证者的监管规定实际上并不会阻碍恐怖分子使用加密货币。在讨论期间，虽然希尔没有明确提到沃伦参议员的法案，但提出了一些有趣的观点。
挖矿者和验证者：无名英雄？
Arktouros 的联合创始人、前金融犯罪执法网络临时主任迈克尔·莫西尔（Michael Mosier）就此事发表了看法。莫西尔指出，加密货币的大部分非法融资是通过中心化交易所进行的，而不是通过挖矿者和验证者。
莫西尔表示，挖矿者和验证者“本质上是生产区块和验证区块，它们的运作方式类似于互联网服务提供商。”他进一步解释称，将它们视为传统金融机构，要求它们遵守“了解您的客户”（KYC）的监管规定是不必要的，因为它们只是执行数学处理。“验证者或挖矿者没有客户，它们只进行数学处理，虽然随机的，但不能选择它们，”莫西尔强调。
分离事实与虚构
那么，挖矿者和验证者真的在打击恐怖组织的融资中起到了重要作用，还是这种影响被夸大了呢？让我们来分析一下。
虽然提案的监管目标确实是挖矿者和验证者，但这可能是一种过于简化的方法。主要问题在于加密货币的非法使用，其中绝大部分流动是通过中心化交易所进行的。这些交易所充当用户和挖矿者/验证者之间的中介，因此成为实施更严格监管的焦点。
通过对中心化交易所执行更严格的反洗钱（AML）协议，当局可能能够更有效地监控可疑交易并阻止非法活动。因此，似乎仅仅专注于挖矿者和验证者可能不是最有效的策略。
🔍 问答：解决您对加密货币的担忧
问：挖矿者和验证者真的能够阻止恐怖分子使用加密货币吗？
答：虽然挖矿者和验证者在加密货币生态系统中发挥了重要功能，但绝大部分非法融资是通过中心化交易所进行的。通过加强对这些交易所的监管，当局有更好的机会遏制恐怖分子的资金筹集。
问：挖矿者和验证者在加密货币领域扮演什么角色？
答：挖矿者进行复杂的计算，验证并将交易添加到区块链中，确保其安全性和完整性。验证者验证交易的准确性。它们共同构成了去中心化网络的支柱。
问：有无现有措施来防止通过加密货币进行非法融资？
答：是的，金融犯罪执法网络等政府机构已经建立了系统来检测加密货币领域内的可疑活动。然而，这些措施的有效性仍在继续讨论中。
未来道路：打击加密货币犯罪
显然，加密货币的非法使用构成了一个重大挑战。虽然挖矿者和验证者可能不是主要问题，但它们在维护区块链的完整性方面起着重要作用。采取多方面的方法，包括对中心化交易所的监管、加强的AML协议以及政府机构与加密货币行业的持续合作，对于有效应对加密货币犯罪至关重要。
通过利用先进的分析工具，当局可以分析交易模式并识别潜在的红旗。此外，教育用户并提倡负责任的加密货币使用方法可以帮助防止个人无意中参与非法活动。
🌐 进一步阅读和资源
想了解更多有关加密货币监管、数字资产以及打击非法融资的信息，请查阅以下宝贵资源：
- 区块链协会批评伊丽莎白·沃伦关于数字资产的立法
- 立法者的恐惧和怀疑推动了美国提出的加密货币监管
- 解决加密货币的非法用途：来自众议院委员会的洞见
- 大交易量日：贝莱德比特币ETF实现10亿美元成交额
- CryptoMagazine：及时了解加密货币世界的最新发展
请随意探索这些资源，以更全面地了解该主题。
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