“预防非法资金通过伙伴关系法案：合作打击加密犯罪的方法”

周三，美国参议员辛西娅·卢米斯 (R-WY) 和比尔·哈格蒂 (R-TN) 提出了一项新法案，旨在解决加密货币行业内的非法金融活动

参议员们提出了新的立法来解决加密货币世界的非法金融活动。

Julia Smith
最后更新日期：2024年1月18日 | 阅读时间：2分钟

美国参议员辛西娅·卢米斯（R-WY）和比尔·哈盖蒂（R-TN）于周三提交了一项新法案，以打击加密货币行业的非法金融活动。

打击恶意行为者

与非法金融活动有关的加密货币不是什么秘密。为了解决这个问题，卢米斯参议员和哈盖蒂参议员提出了2024年《通过合作防范非法金融行为法案》[^1^]。该法案旨在促进联邦机构与私营公司之间的合作，有效打击从事非法金融活动的坏人。

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根据哈盖蒂参议员的说法，“联邦执法机构已经拥有打击非法金融的工具，他们只需要与私营部门进行沟通，以最有效地使用这些工具。通过促进合作和信息共享，该法案将确保所有参与方共同努力，以检测和干扰恶意行为者。”

工作原理

如果获得批准，《通过合作防范非法金融行为法案》将建立一个由总检察长主持的20家货币服务机构的试点计划。该计划将促进联邦机构和涉及的私营部门实体之间关于可能的非法金融行为的侦测情况的共享[^1^]。

哈盖蒂参议员的办公室在最近的新闻稿中提到，该法案将为“私营公司提供一个渠道，以向联邦机构报告任何可疑资金转移和制裁逃避行为。”

加密资产并非问题所在

卢米斯参议员强调，虽然每个行业都有坏人，包括加密货币行业，但关键是要理解加密资产本身并不是问题所在[^2^]。《通过合作防范非法金融行为法案》将使联邦监管机构与私营部门密切合作，深入了解加密世界，并针对恶意行为者进行打击，而不会扼杀这个新兴行业的发展。

合作解决方案

这项法案只是最近引入的几项与加密货币有关的法案之一，表明了对加密货币领域打击非法活动的关注日益增加。例如，参议员伊丽莎白·沃伦的数字资产反洗钱法案旨在加强加密行业的合规要求。然而，一些立法者对此类立法的潜在影响表示担忧[^3^]。

相比之下，《通过合作防范非法金融行为法案》采取了一种合作的方式。通过共同努力，监管者和私营部门可以解决加密货币行业面临的挑战，建立联邦规章制度，并巩固加密在金融创新领域的地位[^4^]。

问答：解决其他关切

问：试点计划如何协调联邦机构和私营公司的努力？
答：该计划将建立一种机制，用于联邦机构和私营公司之间共享有关非法金融、可疑资金转移和制裁逃避的侦测情况的信息。

问：谁将主持试点计划？
答：总检察长将主持试点计划，确保联邦机构和私营公司之间有效的协调和沟通。

问：这项法案会扼杀加密行业的发展吗？
答：不会，通过合作防范非法金融行为法案旨在在不扼杀整个新兴加密行业的同时，清除恶意行为者。它寻求一种平衡的方法，旨在打击非法金融活动并促进创新。

问：这项法案与沃伦参议员的数字资产反洗钱法案有何不同？
答：沃伦参议员的法案着重于严格的合规要求，而《通过合作防范非法金融行为法案》采用合作的方式，充分利用监管机构和私营部门的专业知识。

未来展望：增强加密安全与创新

《通过合作防范非法金融行为法案》的引入反映了在加密货币领域增强安全和信任的持续承诺。通过促进监管机构和私营部门之间的合作，该法案为建立清晰的联邦规则和法规铺平了道路，以保障该行业的增长，并使美国成为金融创新的领导者。

随着加密行业的不断发展，解决监管问题并培育创新和投资的充满活力的生态系统至关重要。通过合作行动预防非法金融法案代表了朝着正确方向迈出的一步，平衡了安全需求与加密潜力的保护。

🔗参考资料：1. 通过合作行动预防非法金融法案2024年版 2. Lummis参议员关于加密资产的角色 3. 对Warren参议员数字资产反洗钱法案的担忧 4. 协作方法及其对加密货币行业的好处

图片来源：Unsplash提供

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